Wie viel % des Anlagebetrages benötigen Sie...
- zwingend kurzfristig (1-3 Jahre ?)
- soll mittelfristig (3-7 Jahre) angelegt werden?
- können langfristig angelegt werden (> 7 Jahre)?

Welche Ziele / Wünsche bezwecken Sie mit Ihrer Geldanlage?

Wieviel Rendite (in%) ist dafür notwendig?

Welches Risiko sind Sie bereit für das erreichen der Anlageziele einzugehen? (siehe auch Risiko Klasse 1-5)

Treffen Sie keine Anlageentscheidung, die ausschließlich auf Steuervorteilen oder geringen Kosten basiert!

Bei der Produktauswahl beachten Sie unbedingt den Grundsatz: 
"Kaufe was Du verstehst - verstehe was Du besitzt"!
Finger weg von nicht nachvollziehbaren, unüberschaubaren Konzepten.
Im Zweifel ist der Bauch der bessere Ratgeber.

Machen Sie nicht den Fehler, bei der Geldanlage der Masse hinterher zu
laufen - dann steigen Sie meist erst dann ein, wenn statt Gewinnen nur noch Verluste möglich sind.

Gegen den Strom schwimmen, fällt den meisten Anlegern schwer, bringt langfristig allerdings die höheren Gewinne.

 ... sondern streuen Sie über viele Anlageklassen. So reduzieren Sie das Risiko und steigern Ihren persönlichen Anlageerfolg.

Bei Marktturbulenzen gilt es, Ruhe zu bewahren und nicht panikartig den Kopf zu verlieren. Besprechen Sie mit Ihrem Berater, ob die gewählten Anlagen in diesem Umfeld zu Ihrer Anlagestrategie passen.

Mindestens einmal im Jahr gilt es, das Depot zu prüfen - entspricht dieses noch Ihren Wünschen oder muss es aufgrund von gesetzlichen oder Marktänderungen angepasst werden?

Es ist genauso wichtig, Gewinne auch einmal mitzunehmen, wie sich von Verlustbringern konsequent zu trennen. "Ein totes Pferd reitet man nicht".

Aufgrund der Inflationsrate (Geldentwertung) ist es sehr wichtig, seine Geldanlage inflationsgeschützt anzulegen.
Somit gilt: Sachwert vor Geldwert. Zu den Sachwerten zählen Immobilien, Rohstoffe und auch Aktien. Geldwerte sind Sparbuch, Festgeld oder das Bausparen.

Lassen Sie sich nicht von Garantieversprechen täuschen. Übersetzt bedeuten diese meistens, dass Sie garantiert nicht mehr erhalten, als Sie ursprünglich investiert hatten, abzüglich der sehr hohen Kosten. 

Lassen Sie sich nicht von Lockangeboten verleiten, sondern betrachten Sie dabei umso intensiver das Kleingedruckte. Dieses lässt solche Angebote oftmals als unrentabel entlarven.

Das alte Sprichwort "Was der Bauer nicht kennt, frisst er nicht!" - gilt oftmals nicht für die Geldanlage. Es sind vor allem Fondsboutiquen, die wirklich Verantwortung für den Anleger und deren Gelder übernehmen und somit im Sinne der Investoren handeln.